Retraite

La retraite semble lointaine et proche à la fois, mais les années passent vite. La préparation de notre sécurité financière à cette période de notre vie doit être envisagée en tenant compte de l’inflation (pouvoir d’achat), de la fiscalité, de la santé, etc.

Le planificateur financier:

• Établit les besoins et les objectifs de retraite du client

• Confirme les programmes sociaux et régimes de retraite auxquels le client a accès

• Définit son profil d’investisseur et détermine sa tolérance au risque

• Détermine l’épargne requise pour atteindre ses objectifs de retraite

• Établit des stratégies d’accumulation en vue de sa retraite

• Établit des stratégies d’utilisation de son capital de retraite

• Effectue une mise à jour de sa stratégie de retrait