Placements

Les placements doivent représenter nos objectifs à réaliser à court, moyen et long termes sans oublier le rôle important que joue notre personnalité dans leur composition. De plus, l’aspect fiscal est une composante importante du rendement de nos placements, ainsi notre stratégie d’investissement doit en tenir compte.

Le planificateur financier:

• Établit les objectifs du client

• Définit le profil de risque du client

• Évalue le marché et ses opportunités (économie, taux d’intérêt, produits, …)

• Vérifie les abris fiscaux disponibles en accord avec les objectifs

• Détermine un plan d’action d’épargne, de consolidation et d’atteinte des objectifs

• Fait un suivi périodique du rendement via l’atteinte des objectifs et la conjoncture économique pouvant influencer les résultats